Мошенники используют чужие банковские карты, чтобы переводить, обналичивать полученные преступным путем деньги.
Хитрые схемы
Часть денег, похищенных у череповчан дистанционными мошенниками, была передана курьерам купюрами, впоследствии они их переводили на счета организаторов преступных схем. В других случаях жертвы сами отправляли средства в онлайн-банках на указанные им реквизиты. Преступники - люди далеко не глупые, и чтобы не попасться, они используют счета совершенно посторонних лиц. Но откуда мошенники располагают их данными? Для получения данных конкретных людей злодеи прибегают к помощи так называемых дроповодов, они-то и находят людей, готовых за вознаграждение передать в чужие руки свои банковские карты. Зачастую дроповод может и не знать, что участвует в криминальной схеме. Ему могут рассказать, что карты нужны для совершения легальных операций по переводу и снятию средств, или вообще ничего не сообщить, заявляя, что это легальный неопасный способ заработка.
Легкие деньги
Летом 2025 года с Денисом Потаповым (здесь и далее имена фигурантов уголовного дела изменены) в одном из мессенджеров связался его знакомый Артем Березкин и предложил подзаработать. В частности, нужно было искать людей, готовых продать свои банковские карты. Потапов должен был покупать карты, а потом отдавать Березкину за определенное вознаграждение. Впоследствии Артем рассказал, что является участником некой группы, в которой общается с неизвестными лицами. Им он предоставляет реквизиты банковских карт, в дальнейшем на эти карты поступают денежные средства, которые необходимо обналичивать. Потапов отказываться не стал. 15 сентября встретился у одного из колледжей со знакомыми и предложил им подработать, продав свои банковские карты. Согласился лишь один – студент Трофим.
Как потом рассказывал во время следствия студент, он вышел из здания учебного заведения и заметил нескольких своих приятелей, а также неизвестного ему парня. Трофим подошел к ним пообщаться, в ходе разговора незнакомец поинтересовался, не хочет ли кто-нибудь продать банковские карты по 15 тысяч рублей за штуку. Молодой человек решил, что такое предложение ему подходит. Он отдал Денису две карты, сообщил их пин-коды и получил 30 тысяч рублей наличными. На следующий день парень увидел в банковском приложении, что на одну из карт начали поступать различные денежные суммы, которые в течение пяти минут обналичивались через банкоматы. Трофим заблокировал карту. Потом были поступления и на другую карту.
Уголовное дело
По словам Дениса, во время покупки карт он записывал номера банковских счетов, к которым привязаны карты. Эти данные он передавал Березкину. После того как на них поступали деньги, снимал наличные и отдавал ему же.
Однако долго проработать дроповодом Денису не удалось. Через некоторое время его деятельностью заинтересовались полицейские. Против череповчанина было возбуждено уголовное дело по ч. 5 ст. 187 УК РФ (приобретение электронного средства платежа) и ч. 6 ст. 187 УК РФ (осуществление неправомерной операции с использованием электронного средства платежа). Молодой человек ничего не скрывал, свою вину признал и раскаялся в содеянном. Как рассказала пресс-секретарь череповецкого городского суда Ольга Фролова, суд признал подсудимого виновным и приговорил к штрафу в размере 400 тысяч рублей. Решение не вступило в законную силу и может быть обжаловано в апелляционном порядке.
Клим Снегов
